La SBS propone nuevas disposiciones para reforzar los controles de las empresas que deben informar operaciones a la UIF-Perú.
No todas las empresas están obligadas a prevenir el lavado de activos, pero sectores como factoring, inmobiliarias, casas de cambio y determinados estudios jurídicos y contables deben cumplir controles específicos. Ante ello, la SBS publicó un proyecto de norma para fortalecer estas medidas en las entidades supervisadas por la UIF-Perú.
“Prevenir el lavado de activos no es solo cumplir un requisito formal. También significa saber con quién haces negocios: revisar a tus clientes y proveedores, identificar señales de alerta y saber cómo actuar cuando algo no cuadra”, explica Vicente Cruz, CEO y fundador de Sheriff, quien además detalla cuatro aspectos que se deben tener en cuenta:
- Verificar si estás obligado a informar a la UIF-Perú: revisa si la actividad que desarrolla tu empresa figura en la relación oficial de sujetos obligados. No basta con tener una determinada razón social; la obligación depende de la actividad que se realiza y de las condiciones establecidas en la normativa.
- Conocer a tus clientes y proveedores: recopila y verifica información sobre las personas y empresas con las que mantienes relaciones comerciales. Revisa sus antecedentes y presta atención a operaciones que no coincidan con su actividad económica habitual.
- Contar con controles internos: comprueba que existan políticas y procedimientos para identificar, evaluar y gestionar posibles riesgos de lavado de activos. Según el régimen aplicable, también puede corresponder designar a un oficial de cumplimiento.
- Identificar cuándo una operación requiere atención: establece mecanismos para detectar movimientos inusuales y determinar cuándo corresponde comunicarlos a la UIF-Perú, manteniendo la reserva de la información.
Además, la propuesta de la SBS busca establecer disposiciones que ayuden a las personas jurídicas comprendidas en su alcance a implementar sus sistemas de prevención, considerando las obligaciones legales y los estándares internacionales. Aunque todavía se encuentra en consulta pública, las empresas pueden aprovechar este momento para revisar sus procedimientos, comprobar si cumplen con las exigencias actuales y evaluar qué aspectos necesitan fortalecer. La SBS mantiene publicada en su portal la relación de sujetos obligados y sus principales responsabilidades.
