La combinación de datos reales con información falsa y el uso de Inteligencia Artificial está dando paso a identidades difíciles de detectar. Expertos de Rextie explican cómo funciona esta modalidad y qué medidas pueden adoptar empresas y usuarios para reducir riesgos.
El fraude sintético se ha convertido en una de las amenazas más complejas para el sistema financiero y las plataformas digitales. A diferencia de la suplantación tradicional, esta modalidad consiste en crear una identidad falsa utilizando datos reales —como un número de documento— combinados con información ficticia, como nombres o direcciones. El resultado es una identidad que aparenta ser legítima y puede operar durante meses antes de ejecutar un fraude.
La evolución de la Inteligencia Artificial ha incrementado la sofisticación de estas prácticas. Los delincuentes recurren a documentos manipulados, deepfakes y otras herramientas digitales para superar procesos de verificación. Por ello, el onboarding digital se ha convertido en un punto crítico para bancos, fintechs y empresas de servicios digitales.
Desde el equipo de Tecnología de Rextie, se recomienda adoptar una estrategia de seguridad con múltiples capas:
- Biometría avanzada, con reconocimiento facial y pruebas de vida.
- IA aplicada al análisis de patrones de comportamiento y transacciones.
- Monitoreo continuo de cuentas incluso después del registro.
- Certificaciones de seguridad como ISO 27001.
- Modelo Zero Trust, que evita asumir confianza plena tras una validación inicial.
Los usuarios también juegan un rol clave. Evitar compartir fotos de documentos en canales no verificados, desconfiar de solicitudes inesperadas y mantenerse alerta frente al phishing son prácticas esenciales.
“El fraude sintético demuestra que la seguridad financiera debe evolucionar al mismo ritmo que las tecnologías usadas por los delincuentes”, señala Rextie. La combinación de prevención, análisis y monitoreo es vital para proteger operaciones y mantener la confianza de los usuarios.
